Главная / Банкротство застройщика / Гениальные схемы обмана

Гениальные схемы обмана

⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Добрый день, читатели моего блога, сейчас будем постигать всем необходимую тему — Гениальные схемы обмана. Возможно у Вас могут еще остаться вопросы, после того как Вы прочтете, поэтому лучше всего задать их в комметариях ниже, а еще лучше будет — получить консультацию у практикующих юристов по всем видам права от наших партнеров.

Постоянно обновляем информацию и следим за ее обновлением, поэтому можете быть уверенными, что Вы читаете самую новую редакцию.

Такие операции особо опасны тем, что банки не могут на каждом этапе отследить подозрительную активность. Пока дело не доходит до финальной стадии, ничто не вызывает подозрений. По ссылке вычислить мошенников тоже не получится, второй раз она не сработает.

Суть метода заключается в том, что злоумышленники от имени звёзд предлагают пройти опрос на брендированном сайте, например банка или сотового оператора, при этом обещают вознаграждение. Мошенники собирают о пользователе информацию в открытых аккаунтах и создают практически целевое предложение. Когда человек «ведётся», ему отправляют сообщение о выигрыше и одноразовую ссылку на сайты без логотипа, а там уже просят либо перевести тестовый платёж, либо уточняют данные карты, в том числе CVV.

Каждый отдельный её этап не вызывает подозрений. Злоумышленники методично и осторожно заманивают жертву в свои сети, как бы говоря: «Следуй за белым кроликом».

Мошенники придумали новый способ обмана пользователей в соцсетях, получивший название «Белый кролик» — по аналогии со сказкой «Алиса в Стране чудес». Он начинается с безобидных шагов, которые в итоге приводят к краже денег или персональных данных жертвы, сообщают «Известия» со ссылкой на компанию Group-IB.

Ещё одна категория наиболее частых жертв мошенников — азартные игроки. Причём речь не о завсегдатаях казино и любителях игровых автоматах, которые, фактически, обманывают сами себя. Наживаются мошенники на любителях скачек и других спортивных соревнований.

Потратив около 20 тысяч долларов, инвесторы вскоре обнаруживают, что вложились в фирму-пустышку. Как правило, это какая-нибудь однодневка, зарегистрированная за несколько дней до начала аферы и существующая только на бумаге. Или компания с долгой, но не самой удачной историей. Ясное дело, продать такие акции невозможно.

9. Вам письмо

Особенно подвержены обману пожилые, говорит статистика. Во-первых, у них, как правило, больше сбережений, чем у молодых, что и привлекает аферистов; а во-вторых, с возрастом мы становимся более доверчивыми — вопреки мнению, будто жизнь нас чему-то учит.

30-летний Ифе Оджо (Ife Ojo) представился студентом Лондонской бизнес-школы, а его подельник Олусегун Агбадже (Olusegun Agbaje) – администратором Национальной службы здравоохранения. Они общались с жертвой более 10 месяцев, и в течение виртуального «романа» обогатились на £1,6 млн.

Схемы мошенников, Белые способы заработка

На следующем этапе развития аферы, в подтверждение реальности сделки и серьезности намерений покупателя, жертва получает деньги, обычно в виде банковского чека на обещанную сумму и даже больше. Чек выглядит совсем как настоящий, приходит очень быстро, доставку осуществляет экспресс- почта, сумма чека превышает даже ту весьма щедрую, о которой была достигнута договоренность между продавцом и покупателем. Чрезвычайно богатый, очень занятой и необыкновенно вежливый покупатель выполнил свои обязательства, тысячекратно извиняется за рассеянность и просит поскорее отправить на его адрес купленную вещь и небольшую денежную сумму, разницу между условленной ценой и стоимостью чека, причем претендует даже не на всю сумму, оставляя продавцу дополнительный бонус или комиссионные, еще больше усиливая иллюзию успешной и выгодной сделки.

Это интересно: Увольнение Пенсионеров В 2020 Г По Соглашению Сторон

Схемы мошенников | Белые способы заработка запись закреплена

Мошенник обещает до непристойности большие проценты за оказание такой незначительной услуги, как предоставление банковского счета получателя для перевода гигантской суммы. Эта афера, как и все прочие мошеннические схемы, выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Тем не менее, люди все еще попадаются на эту уловку. Иначе как объяснить первое место в нашем рейтинге? Если бы «клев» прекратился вообще или улов мошенников значительно снизился, они бы давно перестали использовать ставшую классической наживку.

Но в 2020 году будет актуальна новая схема обмана — халявный кредит. Будьте внимательны, если к вам в друзья постучится в друзья неизвестный «банкир» и предложит кредит в европейском банке под 2-5% годовых. Причем, чем выше сумма кредита, тем ниже процент. Мошенник будет убеждать вас, что это идеальный вариант для покупки квартиры, машины или другой дорогостоящей вещи.

Топ-5 мошеннических схем 2020 года

С каждым годом мошеннические схемы становятся все изощреннее, а выявить злоумышленников — все труднее и труднее. Новые технологии только играют преступникам на руку. А самое неприятное то, что жертва сама отдает свои деньги аферистам, даже не задумываясь о последствиях. Мы разобрали топ-5 мошеннических схем, которые точно будут популярны в 2020 году.

Площадки объявлений

Для оформления договора у вас попросят номер карты и CVV номер, чтобы перечислить сумму сразу на счет. И вот тут начинается самое интересное: как только злоумышленник получит ваши банковские данные, то тут же исчезнет, прихватив все имеющие средства на счету.

Все мошеннические схемы всегда основаны на спекуляции нашими собственными страхами и пороками. Аферисты сначала нагнетают напряжение, вызывают чувство тревоги или жадности, появляется чрезмерное возбуждение. В этом состоянии человек испытывает потребность совершать действия, чтобы как можно скорее получить желаемое.

Пожалуй, совет тут только один. Не ходить ни на какие процедуры в незнакомые салоны и категорически отказываться от предложений уличных зазывал. Потому что, если вас всё-таки заманят на какую-нибудь акцию или дегустацию, уйти с полным кошельком будет довольно сложно: мошенники хорошо владеют разными техниками манипуляций. Вы сами не заметите, как отдадите им свои деньги.

9. Чайные махинации

Часто всё это происходит в условиях спешки и нервозности, потому что рядом уже стоит раздражённый таксист или курьер. Завладев кодом, аферисты могут расплатиться вашей картой за покупки или перевести деньги на другой счёт.

Традиционные денежные знаки по-прежнему привлекают мошенников. Аферисты активно осваивают инновации по внедрению вирусных программ при помощи СМС-сообщений и через электронную почту. Цель таких программ – кража денежных средств клиентов онлайн-банкинга и взлом электронных кошельков.

Схемы мошенников 2020: как не стать жертвой обмана

Эксперты Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере ЦБ РФ прогнозируют в 2020 году увеличение количества мошеннических интернет-ресурсов в виде лже банков, ложных страховых компаний и поддельных финансовых организаций. Они будут пытаться активно привлечь средства населения, обещая выгодные условия для вкладов и страховок.

Это интересно: При Какой Сумме Долга Накладывается Арест На Недвижимость

Интернет-фишинг

Qiwi-кошелька. Он просит покупателя через Skype показать кошелек, чтобы убедиться в наличии денег, и уговаривает оформить оплату у него на виду. Отвлекая покупателя разговорами, мошенник считывает через экран код ваучера и опустошает кошелек клиента.

Прерывайте разговор сразу. Перезвоните на официальный номер горячей линии и объясните оператору ситуацию, расскажите что хотел человек, представившийся служащим банка. Если оператор ответит, что никаких плановых обзвона клиентов учреждение не проводило в ближайшее время и не проводится сейчас, то можно смело писать заявление.

Как не попасться на удочку аферистов? Новые виды мошенничества

Заявление подаётся и заполняется лично пострадавшим лицом в свободной форме (в отделении или на официальном сайте https://мвд.рф – «Для граждан» – «Приём обращений граждан и организаций»). Там указывают сведения:

Используя виртуальные станции АТС

Это особое устройство, позволяющее на основе интернет-сети создать собственную мини-телефонную станцию с конкретным привязанным номером телефона. Под номером банка скрывается «липовый» его сотрудник, который и выманивает у клиентов всю необходимую информацию.
Что делать? Даже если мелодия во время ожидания и «ваш звонок очень важен для нас» воссозданы, будто настоящие стоит обратить внимание на настойчивость и упорство сотрудника, который на первый взгляд не помочь хочет, а что-то получить.

Наряду с этой схемой в Китае существует еще ряд различных обманных способов завладеть деньгами неопытных лаоваев (иностранцев). Менее жесткая форма недобросовестного исполнения своих обязательств — подмена товара некачественным аналогом.

Те, кто закупает свои товары в Срединном государстве, часто сталкиваются со всевозможными видами мошенничества: денежные средства исчезают вместе с поставщиком, приходит полностью бракованный груз с заводскими дефектами, вместо заказанного химического сырья в контейнере приезжает мел. Чаще всего подобным образом обманывают начинающих предпринимателей, хотя и опытным бизнесменам часто приходится терять деньги на своих ошибках.

Как аферисты наживаются на предпринимателях

Вот один из недавних примеров мошенничества. Клиент собирается расширять собственные производственные мощности по розливу воды в пластиковые бутылки и находит подходящего поставщика в Поднебесной. Сайт потенциального партнера ему понравился: ресурс был качественно выполнен с интересным, грамотным контентом и хорошо продающей структурой. Большая редкость для китайских производителей. Менеджеры компании-контрагента оперативно и на хорошем английском языке отвечали на все вопросы. Клиент оказался недоверчивым и, переборов все свои сомнения, решил ехать прямо на фабрику. Это однозначно правильное решение, если вы собираетесь заключить первую сделку с поставщиком.

Чаще всего мошенники «работают» с иностранцами или людьми, проживающими довольно далеко и не способными встретиться с будущим «женихом» или «невестой» лично. Все начинается с обычного знакомства по объявлению на каком-либо сайте или в социальной сети. Второе встречается реже, так как в этом случае мошенника вычислить намного легче, и аферистам данный факт прекрасно известен.

Виды мошенничества в интернете: схемы обмана и как с ними бороться

Жительница Москвы Елена нашла на карте адрес ветеринарной клиники и позвонила туда, чтобы договориться о лечении кошки. Менеджер организации предложила женщине такую услугу, как выезд ветеринара на дом. Елена согласилась, но осталась недовольна визитом доктора и решила пожаловаться на него по месту работы. Только вот по указанному в интернете адресу никакой клиники не оказалось.

Это интересно: Вторая Рабочая Группа Инвалидности Сколько Платят В 2020 Году

Попрошайки

Вид мошенничества в интернете с участием в нем онлайн-магазинов сегодня встречается на каждом шагу. Прежде чем оформлять заказ, убедитесь, что на сайте указан производитель товара, имеются отзывы покупателей о деятельности данного интернет-магазина. И наоборот, вас должны насторожить слишком низкие цены на предлагаемую продукцию и отсутствие инструкции по возврату.
Чтобы не стать жертвой данного вида мошенничества в интернете, свяжитесь по телефону с онлайн-магазином и узнайте страну-производитель товара, дату следующей поставки, имя директора фирмы и его контактные данные. Если телефон на сайте не указан, или менеджер не в состоянии внятно ответить на все ваши вопросы, товар на этом ресурсе лучше не заказывать. Еще один тревожный момент, говорящий о том, что вы имеете дело с мошенниками, – телефон фирмы постоянно занят.
На сайте легального интернет-магазина обычно указываются следующие данные: номер расчетного счета, ИНН (ОРГН), номер городского сотового телефона. Также присутствует БИК и наименование банка, в котором открыт счет, адрес головного офиса, указано местонахождение различных филиалов компании.
Если фирма достаточно серьезная, то заплатить за домен для нее не является проблемой. И наоборот, домен бесплатного уровня (к примеру, narod.ru) вызывает определенные сомнения в надежности интернет-магазина.
Чтобы не стать жертвой данного вида мошенничества в интернете, проверьте возраст сайта. Если ресурсу максимум несколько месяцев – высока вероятность того, что за ним стоят мошенники.
Используя ИНН или ОГРН организации, о ней можно получить информацию на сайте Налоговой службы. Если адрес во вкладке «проверка контрагента» совпадает с адресом, указанным фирмой в интернете, ресурс заслуживает доверия.
Защититься от данного вида мошенничества в интернете можно, найдя в сети черный список интернет-магазинов и получив бесплатную информацию о конкретной компании. К примеру, сайт Стоп-лист содержит перечень более двухсот фирм, использующих мошеннические схемы для обмана покупателей. И данный список постоянно пополняется.

Также есть множество видео-уроков с бесполезной информацией. Подумайте сами: если человек сделал обучающий курс на тему “как разбогатеть с нуля”, а сам при этом является бедным, значит его курс не сможет ничему научить.

В ответ вы получите СМС-сообщение с каким-либо простым вопросом, к примеру, о вашем возрасте. От вас требуется отправить SMS с ответом, якобы для подтверждения, сколько вам лет. А за отправленное сообщение со счета вашего телефона автоматически снимется немаленькая сумма. Подобный лохотрон выглядит примерно так: