В каких банках лучше открывать счет ип
Как дела? С вами снова я Маша Б., рассказываю и показываю свой опыт и знания в юридической сфере, мой опыт больше 16 лет, поэтому смогу быстро Вам помочь и сейчас рассмотрим — В каких банках лучше открывать счет ип. Конечно, по какой-то причине в Вашем городе может не быть профессионалов юристов, нотариусов, адвокатов, тогда можете написать свой вопрос, и по мере обработки смогу ответить всем. А лучше всего будет для Вас спросить в комментариях у постоянных посетителей, которые, возможно,уже раньше успешно решили данный вопрос и скорее всего смогут помочь и Вам.
Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент Вашего прочтения, законы очень быстро обновляются, дополняются и видоизменяются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в социальных сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.
V. Процент на остаток — это ежемесячно начисляемая сумма на остаток средств по счету согласно действующей процентной ставке. Неплохое дополнение к расчетному счету, чтобы ваши деньги работали всегда.
1.1 Бесплатный расчетный счет для ИП и ООО — ТОП 3 банка
УБРиР — еще один популярный банк, который предоставляет возможность условно-бесплатного обслуживания расчетного счета.
1. Сбербанк
1. Тариф «На Старт» — от 490 руб/мес (если нет оборотов — бесплатно)
— 3 платежных операций бесплатно, каждая следующая операция — 50 руб.
— Снятие наличных — от 1,25%. Зачисление денежных средств — бесплатно по картам Альфа-Кеш.
— Мобильный банк — 0 руб. в месяц.
В 2011-м году я зарегистрировал ИП и первым моим банком стал МастерБанк. В 2013-м году у него отозвали лицензию и все средства на счете я потерял. Для меня это был тяжелый удар. Тогда позиции сайтов держались за счет ссылок с помесячной оплатой, нужно было оплатить ЗП сотрудникам и аренду офиса. Согласитесь неприятно, попасть в такую ситуацию! И следующим банком стал Сбербанк — самый надежный.
Почему я выбрал Тинькофф Банк?!
Как минимум, банк должен устраивать вас по этим аспектам. Некоторые банки могут предлагать бесплатное обслуживание, другие – начисление процентов на остаток. На выбор, как правило, предлагается несколько тарифных планов, среди которых можно самостоятельно выбрать самый оптимальный вариант, устраивающий его по всем параметрам.
Как выбрать банк для расчетного счета ИП или ООО?
— SUPERAPP (СуперПриложение). Тинькофф Банк, развивает свои продукты в сторону единого окна, где в одном приложении (сейчас у меня 3 приложения: Для физ. лиц, Для ИП, Инвестиции) вы можете решить все финансовые задачи, заказать товары и услуги, организовать досуг.
-
При расчете стоимости исходящих платежей на юридических лиц будем брать максимальную для этого сценария цифру 5. Это значит, что в некоторые месяцы, когда исходящих платежей будет меньше, например, 1-2, стоимость обслуживания будет выходить дешевле в некоторых банках. При расчете стоимости исходящих платежей на физических лиц будем отталкиваться от цифры 100.000 р. Здесь мы подразумеваем, что будем выводить заработанную прибыль на дебетовые карты, открытые либо в этом же банке, либо в других банках. Понятно, что в каждом индивидуальном случае выводится будут разные суммы, но так как мы с вами условились, что данный сценарий рассчитан на новичков, то будем считать, что у новичка будет небольшой доход. И разобьем эти 100 тыс. р. на 4 исходящих платежа по 25 тыс. р., так как подразумеваем, что деньги на р/сч будут поступать не одной большой суммой, а разными частями и мы, как будто, выводим по 25 тыс. р. каждую неделю себе на жизнь.
В этом месте нужно сделать оговорку, что Сбер не единственный банк с бесплатным ежемесячным обслуживанием. У того же Модульбанка есть тариф Стартовый с бесплатным обслуживанием, но с совершенно невыгодными другими условиями: обналичивание до 100.000 р. — 1,5%, а перевод на счета физ.лиц в других банках — 0,75%. То есть, если вы захотите вывести кровно заработанные 100.000 р., то заплатите за это на данном тарифе 1.500 р., либо 750 р., соответственно. В то время как на включенном в анализ тарифе Оптимальный с 490 р. ежемесячного обслуживания вывод тех же 100.000 р. на дебетовую карту физ.лица в другой банк обойдется вам в 19 р.
Ежемесячное обслуживание
Когда я развивал интернет-магазин, то на моем расчетном счете всегда находились крупные суммы средств. Конечно, интересно, чтобы они не лежали мертвым грузом и на них капала хоть какая-то копеечка. Но предприниматель постоянно оперирует этими деньгами, что-то закупил, что-то продал. И начисление процентов на минимальную сумму делает этот инструмент практически бесполезным, или как я отмечал выше, маркетинговым. Он позволяет выделиться Тинькову на фоне конкурентов, предприниматели охотно ведутся на эту фишку, но реальную пользу она приносит немногим.
Для открытия р/с нужно заключить соглашение с одним из банков. В ряде случаев все необходимые операции можно выполнить дистанционно. Для этого следует зарегистрироваться на сайте, после чего вам назначат встречу со специалистом, на которой будут оформлены все бумаги.
Перечень предоставляемых услуг может расширяться благодаря таким опциям, как эквайринг, аренда индивидуальных ячеек и многим другим, которые финансовые организации также позиционируют в качестве составляющих расчетно-кассового обслуживания.
Предложения месяца
- осуществление денежных переводов и прием платежей от партнеров и контрагентов;
- создание выписок по счету с детализацией выполненных операций;
- осуществление инкассации денежных средств;
- любые операции в банковских кассах и на платежных терминалах, включая операции с валютой;
- предоставление интернет и мобильного банкинга и т.д.
Открывать счет при регистрации ИП бизнесмен не обязан: он это может сделать в любое время либо не делать вообще, и проводить платежи только наличными (для такого случая установлен лимит в 100 тыс. руб.). Но тогда будет потеряно множество возможностей, которые облегчают ведение предприятия:
Список документов
Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.
Где дешевле открыть расчетный счет для ИП
Расчетный счет – счет, который присваивается банком юридическому или физическому лицу для хранения денежных средств. С помощью этого счета ведутся безналичные расчеты. Предприниматель имеет право открыть счет в любом банке не зависимо от места регистрации, прописки или ведения бизнеса. Так же разрешено открывать несколько счетов в разных банках, которые будут отличаться валютой расчетного счета, назначением средств и т.д. В данной статье мы ответим на вопрос, где выгодней открыть расчетный счет для ИП (актуально на Май 2020 года).
В большинстве банков счета открывают бесплатно, но не всегда это полностью правда. Некоторые банки возьмут комиссию за оформление карточки с образцами подписей. Могут быть и другие платные услуги, которые вам попробуют навязать. Например, «Сбербанк» часто настаивает на страховке для бизнес-карты.
Цена открытия расчетного счёта
Их можно разделить на внутрибанковские, межбанковские и платежные поручения на бумажном носителе. Предпринимателей банки тоже зачисляют в категорию юрлиц, потому что у них, как и у компаний, открыты расчётные счета.
Платежи и переводы юридическим лицам
Для предпринимателей на спецрежимах, которые много перемещаются по стране, удобна онлайн-бухгалтерия. Она помогает выставлять счета, акты и накладные онлайн, вести учёт товаров, контролировать оплаты от клиентов, сдавать отчётность через интернет.
- Бесплатное открытие счета, но визит в отделение обязателен;
- Недорогое обслуживание р/с и регулярные дисконты;
- Качественные приложение и онлайн-банк, но с единоразовой платой;
- Доступны различные виды эквайринга и онлайн-кассы;
- Продвижение бизнеса в соцсетях и на рекламных платформах, бесплатное создание портала или интернет-магазина.
Открытие и ведение счетов — основное поле деятельности кредитной организации. Поэтому формально найти финучреждение не составляет труда: юрлиц и ИП сегодня готов обслужить любой российский банк. Но на практике выгодные условия РКО предлагают считанные структуры. На какой же минимум стоит рассчитывать бизнесу?
Где выгоднее открыть расчетный счет — обзор тарифов РКО
- Бесплатное оформление и обслуживание счета;
- Подключение эквайринга и онлайн-касс к р/с;
- Продвижение в рекламных платформах и соцсетях (Яндекс.Директ, myTarget, Google AdWords и проч);
- Выпуск корпоративных и зарплатных карт;
- Уникальный сервис для проверки бизнес-партнеров.
В независимости от пакета услуг вы получите бесплатный интернет и мобильный банк, бесплатную регистрацию в налоговой и SMS-информирование. Стоимость тарифа на обслуживания составляет от 1200 до 3200 рублей в месяц. Вот почему мы считаем, что ВТБ лучший банк для открытия расчетного счета для ООО или индивидуальных предпринимателей.
Райффайзен Банк откроет расчетный счет для малого бизнеса в течение пяти минут. Самым популярным тарифом в линейке стал пакет «Оптимум» с выводом на карты физических лиц до 500 000 рублей без комиссии. В абонентскую плату 2900 руб. входит бесплатный интернет-банк, мобильный банк и уведомление по смс. Для начинающих предпринимателей банк подготовил пакет «Старт» с ежемесячным платежом в 990 рублей.
12. Райффайзен Банк
В тарифах с абонентской платой предусмотрены первые два месяца бесплатного обслуживания. В банке Сфера доступен автоматический расчет налогов УСН по ставке 6 и 15%, а также открытие депозитного счета на любую сумму с годовым доходом 7%. Для удобства установите приложение онлайн банкинга на смартфон или планшет.
— Всесторонняя поддержка предпринимательства;
— Платежи в бюджет — без комиссии;
— Оформление кредита с помощью интернет-банкинга;
— Если отсутствует оборот средств — плату за обслуживание не берут;
— Бонусы на продвижение в социальных сетях;
— Онлайн-регистрация индивидуальных предпринимателей;
— Переводы в пределах 200 тысяч рублей — беспроцентные;
— Оформление пакета услуг — в течение часа;
— Круглосуточный операционный день.
Расчетный счет для ИП: где выгоднее открыть
— Для тех, кто только начинает работать — онлайн-бухгалтерия;
— Обналичивание до 150 тысяч рублей — бесплатно;
— Эквайринг;
— Специальные услуги для проведения внешнеэкономической деятельности;
— Валютный контроль;
— Бонусы партнеров;
— Проверка контрагентов;
— Стабильность, надежность.
Рейтинг банков для ИП
— Эквайринг;
— Интегрирование интернет-банкинга с программой 1С;
— Выгодные ставки при обналичивании денег;
— Валютный контроль;
— Надежность, разнообразие сервисных услуг;
— Недостатки: стоимость тарифов бьет по кошельку.
Тренды в обслуживании бизнеса и предпринимательства задают менее десятка банков. А список самых выгодных тарифов можно сузить до пяти — их мы и рассмотрим детальнее на примере Точки, Тинькофф Банка, Альфа-Банка, Модульбанка и Сбербанка. Как нетрудно заметить, государственным учреждением здесь является лишь Сбербанк.
От эффективности безналичных расчетов зависит сегодня успех любого дела. Чтобы оперативно проводить сделки, не переплачивать за частые переводы и транзакции и принимать к обслуживанию карточки, нужен надежный банковский аккаунт. В статье обратимся к перечню банков для открытия расчетного счета и определим, какие из них выгодны бизнесмену.
Где выгоднее открыть расчетный счет — обзор тарифов РКО
- Открытие счета в режиме онлайн и бесплатное обслуживание;
- Современные интернет-банк и мобильное приложение;
- Начисление процента на остаток, а также кредиты и овердрафт;
- Продвижение на рекламных платформах и в соцсетях (Google.Adwords, Яндекс.Директ, myTarget, Youtube), бесплатная бухгалтерия.
- возможность бесплатного обслуживания для начинающих предпринимателей и владельцев небольшого действующего бизнеса;
- проведение межбанковских платежей с 01:00 до 19:00, внутренних расчетов в круглосуточном режиме;
- отсутствие комиссий при переводах до 600 тысяч рублей;
- дистанционное управление средствами по счету;
- пополнение расчетного счета без комиссий;
- возврат ошибочно перечисленных денежных средств;
- смс-информирование о движении средств по счету.
Лучшие банки для ИП
В приоритете деятельности Модульбанка – разработка и внедрение актуальных финансовых продуктов для начинающих предпринимателей и представителей малого бизнеса. Банк предлагает одни из самых низких тарифов на обслуживание и регулярно модернизирует линейку доступных опций.
Преимущества Модульбанка
- оформление РКО в течение 24 часов после подачи заявки с возможностью предварительного резервирования номера счета;
- начисление процентов на остаток денежных средств по счету в размере до 4% годовых;
- оптимальный выбор пакетов услуг в зависимости от потребностей компании;
- бесплатное открытие и ведение расчетного счета в зависимости от выбранного тарифа;
- выпуск универсальной банковской карты для бизнеса с функциями внесения и снятия наличных в любое время через банкоматы;
- проведение срочных платежей после 18:00 при необходимости.
- В отделении банка. Правда, банки устанавливают комиссии и лимиты на снятие денег с расчетного счета ИП.
- Переводить деньги со счета на личную карту. Тут тоже свои лимиты, которые указаны в тарифах. Например, ИП с расчетным счетом и дебетовой картой Тинькофф может переводить на личную карту без комиссии только определенную сумму. И потом уже снимать эти деньги в банкоматах.
- Пользоваться бизнес-картой , привязанной к счету: оплачивать закупки, рассчитываться в магазинах и кафе, в путешествиях. С нее же можно снимать деньги, но с этим надо быть аккуратным, чтобы банк не заподозрил вас в обнале.
Понятие «лицевой счет» используют для бюджетных организаций: у Федерального казначейства есть единый расчетный счет, к которому для каждой школы или больницы открывается лицевой счет — чтобы отслеживать, кто и куда отправляет платежи. Последние 7 цифр любого расчетного счета — номер лицевого счета клиента, который используется для внутреннего учета в банке.
Что такое расчетный счет
Если у банка отзывают лицензию, что будет с расчетным счетом? Если банк входит в систему страхования вкладов, то деньги ИП застрахованы так же , как деньги физлиц: до 1,4 млн рублей. Страховку выплачивает Агентство по страхованию вкладов. Оно выбирает банк-агент , который вернет предпринимателю деньги. Его адрес размещают на сайте агентства. ИП пишет заявление в банк-агент , и деньги переводят на расчетный счет предпринимателя.
Приглашаю вас на бесплатный мини-курс для предпринимателей, которые [как и я] сами сочиняют описания своих продуктов, придумывают посты в соцсетях и письма для рассылок клиентам. Для этого курса я отобрала пять приемов. С их помощью …
Из этого списка я для себя вычеркнула «Точку» — это проект банка «Открытие», с которым я тоже работала некоторое время, и редко выходила из отделения без нервного тика. С самой «Точкой» я не имела дела, но из-за плохой репутации ее родителя связываться с нею не хочу. Несмотря на то, что у нее сейчас хорошие условия обслуживания.
7. Простота открытия счета
Эти сервисы провели интеграцию с некоторыми банками. И это еще удобнее: все платежи и поступления сразу подтягиваются в вашу бухгалтерию. Их не надо вносить отдельно, ничего переносить, копировать, отсылать не нужно — они сразу там.
11 Фев 2021 uristlaw 137