Главная / Кассационные и апелляционные дела / Виды Мошенничества В 2020 Году

Виды Мошенничества В 2020 Году

Как дела? С вами снова я Маша Б., рассказываю и показываю свой опыт и знания в юридической сфере, мой опыт больше 16 лет, поэтому смогу быстро Вам помочь и сейчас рассмотрим — Виды Мошенничества В 2020 Году. Конечно, по какой-то причине в Вашем городе может не быть профессионалов юристов, нотариусов, адвокатов, тогда можете написать свой вопрос, и по мере обработки смогу ответить всем. А лучше всего будет для Вас спросить в комментариях у постоянных посетителей, которые, возможно,уже раньше успешно решили данный вопрос и скорее всего смогут помочь и Вам.

Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент Вашего прочтения, законы очень быстро обновляются, дополняются и видоизменяются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в социальных сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.

Эксперты по кибербезопасности компании Group-IB обнаружили в России новый способ мошенничества в интернете. С помощью схемы, которую условно называют «белый кролик», злоумышленники похищают деньги с банковских карт жертв. И это далеко не единственный вид мошенничества, выявленный в России в начале 2020 года. Рассказали подробнее о том, чего стоит опасаться.

«Белый кролик»

Эксперты называют новую схему «белым кроликом» по аналогии с персонажем сказки Льюиса Кэрролла «Алиса в Стране чудес», поскольку всё начинается с безобидных на первый взгляд шагов, а в итоге жертва оказывается в «чёрной норе». Сначала злоумышленники по видом известных персон или с помощью поддельных видеороликов предлагают пользователям пройти опрос, за который им обещают вознаграждение.

Мошенничество с бонусами

При введении фамилии, имени и номера телефона на экране появлялось предупреждение о том, что персональные данные пользователя находятся в открытом доступе, а потому ему предлагается компенсация в размере 2500 долларов. Чтобы её получить требуется купить временный номер социального страхования за 9 долларов. Пользователя перенаправляют на страницу оплаты, где нужно заполнить форму, указав номер карты, CVC-код и подтвердив транзакцию.

Этот развод появился в конце прошлого года. Человеку приходит письмо о том, что ему положены социальные выплаты. Но чтобы их получить, нужно зарегистрироваться в Фонде социального страхования ( ФСС). Мошенники берутся помочь, но требуют за это ₽ 200–250. Потом просят еще ₽ 500 за подтверждение личности. А в конце требуют перечислить 1 % от размера социальной выплаты.

Получение социальных выплат

Если по вашему фото с паспортом взяли кредит, вы получите много проблем, вплоть до вреда здоровью. Запомните: когда вас просят предоставить персональную информацию там, где это не нужно, вас хотят кинуть на деньги.

Удаленный доступ

Жулики очень быстро приспосабливаются к изменениям и осваивают технологии. Из-за этого регулярно появляются новые виды мошенничества в Сети. Например, по мере распространения онлайн-трейдинга и фальшивых брокеров начались разводы с возвратом денег .

А что если у вас действительно есть просрочки и вы о них знаете? Это все равно не повод верить первому встречному. Уточните у звонящего, какое коллекторское агентство он представляет, проверьте в интернете информацию о данной конторе — она должна быть официально зарегистрирована и лицензирована на ведение подобной деятельности. Не поленитесь связаться с кредитором (банком или МФО) и тоже уточнить, передавался ли ваш долг в коллекторское агентство и какое. После этого (если долг действительно был передан) перезвоните коллекторам сами — по официальным телефонам, указанным на сайте компании. Если человек, который вам звонил, действительно «закреплен» за вами, вас в любом случае с ним соединят.

Фальшивые коллекторы — долги, за которые не надо платить

Раздается звонок, строгий голос сообщает вам о кредитных долгах, требуя немедленно их погасить. В зависимости от афериста вам могут сыграть и вполне приличного человека, который действительно вызовет доверие, и быдловатого хама, который будет пытаться запугать. Большинство мошенников — опытные психологи и быстро ориентируются, как построить диалог, чтобы оказать максимальное давление на жертву. Кроме того, далеко не всегда они просто «перебирают» телефоны. Нередко жертвами становятся люди, чьи данные попали в какую-нибудь из баз, продаваемых из-под полы. Тогда аферист действительно может обладать внушительной информацией — вплоть до сведений о реально существующих кредитах и просрочках. Дальше все просто — запуганная жертва переводит деньги в счет погашения кредита, мошенник пропадает. Если займы, о которых идет речь, действительно существуют, в дальнейшем приходится еще и общаться с реальными коллекторами, которых, естественно, не волнует, кому вы там и что уже успели перевести.

Это интересно: Долги По Жкх Санкт Петербург

Давид Шарковский

Советовать никогда не говорить «да» по телефону мы не будем. Хотя бы потому, что нет никакой уверенности, что именно это слово понадобится мошенникам.
Лучше свести к минимуму общение с незнакомыми номерами. Сейчас существует множество сервисов, позволяющих за 2 секунды узнать репутацию большинства номеров.
Продолжайте регулярно проверять кредитную историю. Это всегда полезная перестраховка.
Полезной будет привычка начинать беседу с незнакомыми собеседниками с фразы «Должен/должна предупредить вас, что разговор записывается». Практика показывает, что мошенников это частенько отпугивает. Обычных спамеров, кстати, тоже.

Пользователь переходит на страницу злоумышленников со страницы, на которой упоминается его любимый бренд, и не замечает, что на последующих сайтах, где ему предлагается совершить платеж или оставить свои персональные данные, этот бренд уже не упоминается. Для верности эти страницы могут лежать на совершенно другом домене и у другого провайдера.

На фейковых опросах от лица крупного российского ритейлера (посещаемость 6500 посетителей в сутки) пользователей обманом заставляли оставить на поддельном сайте персональные данные, электронную почту, данные банковской карты или логины-пароли от «учеток» личного кабинета. елью мошенников была кража денег (в России среднее списание — 50 000 рублей), баллов или персональной информации. Сама ссылка работала только один раз и только у одного конкретного пользователя, поэтому подобный ресурс было очень сложно обнаружить и нейтрализовать.

3. Для привлечения трафика стали активно использоваться социальные механизмы

Распространенной схемой такого мошенничества являются опросы, где в качестве благодарности за участие предлагаются призы — смартфоны, автомобили, авиабилеты, денежные суммы. Опрос составлен в зависимости от интересов пользователей — играет ли конкретный посетитель в World of Tanks, был ли недавно на сайте «Эльдорадо» или покупал ли билеты «Аэрофлота» — в опросе это будет учтено. Опрос отображается на языке пользователя — страницами, которые могут отображаться на 18 различных языках, включая все основные европейские, китайский и арабский.

Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Напоминаем, что требовать от вас CVV код не могут даже сотрудники банка, в котором открыта карта. Это единственный ключ защиты банковского счета от мошенников. Поэтому если какой-то банкир, брокер, благотворитель просит у вас назвать код CVV, знайте, перед вами мошенник!

Площадки объявлений

вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.

Казалось, что iPhone — один из самых безопасных смартфонов, но даже к нему аферисты придумали свой подход. На мошенничество попала Вера Д. из Тюмени, когда выложила объявление о продаже старого телефона, рассказала она 5-tv.ru. Ей тут же позвонила девушка и сообщила, что готова приобрести iPhone в этот же день, но у нее возникли проблемы с Apple ID. Мошенница попросила Веру зайти в ее учетную запись через свой телефон и проверить, все ли в порядке.

Не подозревая преступного замысла, тюменка выполнила просьбу потенциальной покупательницы и зашла в ее Apple ID. Через несколько минут телефон был заблокирован и включена функция поиска, которая издает громкие и непрекращающиеся звуки. Аферистка потребовала перевести на карту некую сумму денег, чтобы разблокировать телефон. Вере ничего не оставалось, как пойти на ее условия и отдать деньги. С помощью такого вида мошенничества преступники регулярно вымогают деньги у ничего не подозревающих пользователей Apple.

Это интересно: Статья 228 Часть 2 Уголовного Кодекса Рф Наказание 2020

«Движение» средств на банковских картах

С Ирины взяли девять тысяч рублей и заверили, что за комнату ей нужно будет доплатить всего шесть тысяч. Якобы из общей стоимости, составляющей 15 тысяч рублей, хозяин сам платит комиссию риэлтору. Девушка покинула офис компании и позвонила собственнику, который сначала согласился на встречу, потом попытался перенести на следующий день, а после того, как Ирина начала нервничать, поставил телефон на автоответчик. Агентство «N» пообещало разобраться и начало заваливать ее телефон другими объявлениями. Позже она нашла через сервис «Яндекс. Картинки» эту же комнату, но от других риэлтерских компаний и по другим адресам.

Защитить себя от мошенников легко. Нужно всегда помнить о своей интернет-безопасности, не переходить по подозрительным ссылкам и, тем более, не указывать на неизвестных сайтах данные своих карт, включая CVC-код с обратной стороны и пароли от интернет-банка.

В начале марта также стало известно об увеличении количества случаев мошенничества с бонусами скидочных карт. Злоумышленники получают доступ к личному кабинету клиента и затем расплачиваются накопленными им бонусами за свои покупки. В некоторых случаях мошенники регистрируют личный кабинет на карту, выданную на имя другого человека. Причём, жертва может даже не подозревать о том, что его бонусы потрачены злоумышленниками и продолжает копить их, прикладывая пластиковую карту при каждой покупке.

«Компенсация» за утечку данных

Необходимо запомнить, что вся подобная информация (персональные данные, пароли, номера карт и состояние счета) у банков имеется, нет необходимости сотрудникам банка ее выяснять по телефону. Кроме того, банк не будет рисковать, выясняя сведения, относящиеся к банковской тайне по телефону, ведь идентифицировать личность собеседника в таком случае невозможно.

Вторая уловка

Не переведутся на свете желающие поживиться за счет доверчивых и честных людей. Мошенники становятся все более изобретательными и идут в ногу со временем. И вчерашние напёрсточники «кручу, верчу, запутать хочу» сегодня применяют свои уловки, используя Интернет: социальные сети, электронные платежные системы, различного рода сайты. Существует несколько наиболее распространенных и известных мошеннических схем, о которых следует еще раз рассказать и предупредить: «Не теряйте бдительность. Следуйте пословице «Доверяй, но проверяй!»».

Первая уловка

Вам приходит СМС-сообщение с номера 900. Однако! Мошенники могут создать номер с интервалами между цифрами 9 0 0, указать 9000, 90 О и т.п. Внешне разница не сразу бросается в глаза. Но это не номера Сбербанка.

В случае если вы открыли электронное письмо с вирусом, может произойти блокировка браузера или компьютера. Далее приходит сообщение, что для дальнейшей работы, необходимо отправить смс-сообщение на указанный номер, потом вам придет код и компьютер или интернет-браузер будет разблокирован. В итоге с вашего счета списывается сумма денег, а разблокировать компьютер так и не получится.

При этом потерпевшие думают, что передают эти деньги в обмен на какие-либо законные блага — недвижимое имущество, товары в интернет-магазинах, наследство и т.д. На самом деле же никаких «законных благ» нет, люди просто теряют свои деньги, не получая ничего взамен.

Покупка товара за копейки

Мошенничество, произведенное на просторах Интернета, является таким же преступлением, как если бы его совершили в реальной жизни. Любая кража денежных средств или иного имущества, совершенная обманным путем, является уголовным преступлением и наказывается по закону.

В 3 часа дня звонит заказчик и извиняющимся тоном говорит: «Артём, могу я к Вам обратиться? У нас тут почти форс-мажорная ситуация. Гостей будет на четыре человека больше, и мы немного не рассчитали с алкоголем. Не могли бы Вы заскочить и купить по списку? А мы Вам компенсируем и накинем сверху 2-3 тысячи за хлопоты. Я бы Вам перевёл, но у меня только наличка. Вы только сохраните чек обязательно.» Я в этот момент готовился к съёмке крещения в храме, поэтому доконца не осмыслил предложение, но какой-то странный осадок от этого остался. Ну да ладно, всякое бывает. На развод не похоже — какой смысл так делать?

Это интересно: Бесплатный Проезд В Чернобыльской Зоне

Приходит как-то на прием к судебному приставу представитель одной из дочек яйцевидного оператора с интересным вопросом. У вас, говорит, есть в работе исполнительное производство в отношении нашей компании на пару миллионов. Пристав говорит – да, их у нас есть – вот, смотрите – все чин-чинарем – исполнительный лист, постановление о возбуждении и т.д. Вижу, говорит, только вот ни суда не было, ни взыскателя такого не знаем, да и суммы такой никогда у себя в долгах не видели – разберитесь.

Развод. Продажа пожарного извещателя

Присылают им как-то в организацию коммерческое предложение скажем из организации «Василек». Ну прислали и прислали – их услугами пользоваться они не собирались. Таких предложений каждому предпринимателю приходят сотни. Посмотрели и забыли.

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом. Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией.

Через СМС

Телефон был утерян владельцем. До момента блокировки SIM-карты любой человек может списать деньги с карточки с помощью СМС-команд, перечень которых размещён на сайте любого банка.
Клиент отказался от услуг конкретного сотового оператора и не отключил мобильный банк. В этом случае номер телефона попадёт в руки нового абонента, который может оказаться мошенником и списывать деньги посредством СМС-команд.

Мошенничество с переводом денег на карту

Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Мошенничество в сфере компьютерной информации, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации …, –
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев…

Куда писать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру?

Если же денежные средства мошенники в интернете получили посредством электронных платежных систем, то первым делом следует направить обращение в службу поддержки платежных систем, которые могут заблокировать кошелек афериста. Там же можно узнать данные паспорта нечистого на руку человека и с этими данными отправиться с исковым заявлением в суд о взыскании украденных средств.

Заявление в полицию при обмане со стороны физического лица

Имели место случаи, когда человеку по телефону сообщали, что он получил огромное наследство от дальнего родственника в другой стране, но чтобы его получить необходимо оплатить услуги нотариуса или подобное. Жертва оплачивает названную сумму, однако впоследствии наследства не получает и не может вернуть свои деньги.

Уголовная ответственность может наступить не только за непосредственное совершение преступления или участие в нем, но и за своеобразную «помощь» мошенникам – советами, орудиями преступления, информацией, указаниями, устранением препятствий и т. д.

Покушение на мошенничество

Часто в сети можно встретить советы об обращении по поводу мошенничества с заявлением в прокуратуру. Однако эти органы не обладают полномочиями по установлению состава какого-либо преступления, проведению проверок в порядке УПК РФ, осуществляют только надзорные функции и поддерживают государственное обвинение. Сотрудники прокуратуры обязаны направлять любое заявление о преступлении по подведомственности, в данном случае – в полицию.

02 Янв 2021 uristlaw 157